项目背景

四川银行成立于2020年11月7日，是以攀枝花市商业银行和凉山州商业银行为基础，引入28家投资者，采取新设合并方式设立的四川省首家省级法人城市商业银行。注册资本金300亿元，位居全国城市商业银行之首。

反洗钱监测分析系统按照“风险为本”的反洗钱监管要求，围绕“全面业务覆盖、提升数据质量、优化数据分配”的数据处理流程和建设思路，落实全行性统一的反洗钱监管报送内部机制与工作流程，满足现有业务和未来业务的反洗钱管理。有效利用系统监测模型进行可疑量化与预警处理，提供多种分析手段和方法进行调查分析，自动化地进行反洗钱案例及报告的生成、校验、审核、报送以及反馈的全过程处理。通过反洗钱监测分析系统建设项目，实现风险识别智能化和工作流程规范化，实现风险信息和数据信息充分共享，强化信息应用，提高洗钱风险管理质效。

反洗钱监测分析系统建设包括客户尽职调查、客户风险评级、产品风险管理、机构风险管理、大额交易监控、可疑交易监控、报表管理、名单筛查、客户统一视图、报文管理、基础应用等多个模块，实现风险监测的自动化，全面覆盖客户、产品及机构的洗钱风险管理要求。

解决方案

四川银行新一代反洗钱系统，为四川银行信创第二期重点项目。新系统是以OLAP+OLTP使用场景，每天进行大额、风险评级、可疑案例分析，并对命中结果上报人民银行。新系统于2023年3月正式上线投产。新系统搭载全国产化软硬件平台，采用华为鲲鹏服务器，中标麒麟操作系统，数据库为GBase 8s企业版。根据硬件的支持情况，最终采用GBase 8s的HAC数据集群解决方案。用户感知好，同时具备负载均衡、读写分离效果，提升数据访问并发量，又保证了数据的高可用性。

项目价值

• GBase 8s支持反洗钱数据的可靠存储及高效计算，当数据库主节点出现故障情况下，备节点可以快速切换为主机，切换对应用系统完全透明，业务中断时间短，数据无损失。

• 利用GBase 8s集群的高性能、高稳定性的特点，为客户提供了高性能、低投入的通用计算平台；

• 数据库具备较好的扩展能力，可以支撑未来数据量的巨大增长；

• 满足金融行业7×24小时的业务连续性需求，用户感知好，同时具备负载均衡、读写分离效果，提升数据访问并发量，又保证了数据的高可用性。